איך זה עובד

איך זה עובד – גיליון פיננסי אישי

שליטה מלאה על הכסף שלכם – פשוט ואפקטיבי

ניהול פיננסי דורש מחויבות, התמדה ורצון להיות אקטיביים בכסף שלכם. אם בחרתם לצאת למסע הזה – אתם כבר בדרך הנכונה. הגיליון הפיננסי נבנה כדי לספק לכם כלי פשוט, אינטואיטיבי ומקיף, שמאפשר שליטה מלאה על התקציב וההשקעות, להבין טוב יותר את מצבכם הכלכלי, ולקדם אתכם לעבר המטרות שאתם מציבים לעצמכם – בלי התעסקות מיותרת בחישובים מסובכים.

מה מציע Budgetly?

גיליון Budgetly נועד להעניק לכם שליטה מלאה על הכספים שלכם ולהפוך את ניהול התקציב וההשקעות לחוויה פשוטה ואינטואיטיבית. בעזרתו תוכלו:

לעקוב אחר ההכנסות, ההוצאות והחסכונות שלכם באופן חודשי ושנתי, כולל סיכומים ודוחות ויזואליים.

לנהל מעקב מפורט אחר נכסים פיננסיים ארוכי טווח: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ותיק השקעות.

לחשב את השווי הנקי שלכם בזמן אמת ולהבין את השינויים בהון לאורך זמן.

לחשב ולעקוב אחר הכנסות ברוטו ונטו עם פירוט מלא של הפרשות לביטוח לאומי, מס הכנסה, מס בריאות ונקודות זכות. זה מאפשר לכם להבין בדיוק כמה אתם מרוויחים בפועל ולתכנן את התקציב בצורה מדויקת יותר.

להבין את האינפלציה האישית שלכם וכיצד היא משפיעה על ההוצאות והחסכונות שלכם.

להשוות נתונים, לזהות מגמות ולתכנן את התקציב שלכם בצורה אסטרטגית.

התבנית מצוידת בכלים חכמים ומיוחדים, כגון מחשבוני ריבית דריבית, איזון השקעות, מדד החופש הכלכלי והערכת עלויות מול התקציב. היא שונה מגיליונות אחרים בכך שהיא מספקת מבט 360° על כל ההיבטים הפיננסיים שלכם בצורה ויזואלית, אינטואיטיבית ונוחה למשתמש, מבלי שתצטרכו לבצע חישובים מורכבים. Budgetly מסייעת לכם להבין לעומק את מצבכם הכלכלי האישי, לקבל החלטות מושכלות ולהתקדם בביטחון כלכלי לעבר המטרות שלכם.

פרטיות ואבטחת מידע

אחד היתרונות הבולטים של הגיליון הוא השליטה המוחלטת על הנתונים שלכם.

פרטיות מעל הכול

הגיליון אינו מחובר למערכות חיצוניות (כמו בנקים או חברות אשראי). כל הנתונים שאתם מזינים נשארים אצלכם בלבד ואינם נאספים או משותפים עם אף גורם חיצוני.

אתם הבעלים

הגיליון בנוי כך שיתמוך בניהול פיננסי אישי או משותף, אך האחריות על שיתוף המידע עם אחרים היא שלכם בלבד.

מדיניות פרטיות ואבטחת מידע

למידע מפורט על אבטחת הנתונים שלכם ועל זכויותיכם כמשתמשים

מדיניות הפרטיות שלנו מדיניות הפרטיות של Google

טיפים חשובים למשתמש

התמדה

חשוב מאוד להתמיד ולמלא את הטבלה בזמנים קבועים. זה מאפשר לכם לראות את ההתקדמות שלכם לאורך זמן. לדוגמה, אפשר למלא את כל ההכנסות וההוצאות של החודש הקודם בתחילת החודש החדש. זה לוקח פחות מחצי שעה – והערך שתקבלו מזה עצום.

דיוק בנתונים

כל תנועה בחשבון חשובה. כשאתם מזינים את הנתונים בצורה מדויקת, התובנות שהגיליון מספק יהיו איכותיות ומדויקות יותר. אל תדלגו על פעולות קטנות – גם סכומים קטנים מצטברים ויכולים להשפיע על התקציב הכולל.

סבלנות

הגיליון מספק תמונה מלאה ומורכבת של הכספים שלכם לאורך זמן. אל תצפו לראות תוצאות מיידיות – התמדה והזנה עקבית יביאו את הערך האמיתי.

תעדוף ההוצאות החשובות

התחילו עם קטגוריות עיקריות – הכנסות, שכירויות, הוצאות קבועות וחסכונות. בהמשך תוכלו להוסיף קטגוריות נוספות ולהעמיק בפרטים.

שימוש בתובנות כדי לתכנן

הגיליון לא רק מציג נתונים – הוא מספק תובנות. בדקו את הסיכומים החודשיים והמדדים, השתמשו בהם כדי לקבל החלטות פיננסיות מושכלות.

גמישות והתאמה אישית

אפשר להתאים את הגיליון לצרכים האישיים שלכם: צבעים, קטגוריות, הערות אישיות. כך העבודה תהיה נוחה ומותאמת לכם אישית.

סבלנות עם עצמכם

לעיתים תגלו חריגות או טעויות. זה טבעי. חשוב לתקן וללמוד מהן, במקום להרגיש תסכול. הגיליון הוא כלי למידה ושיפור מתמיד.

עמודי הגיליון העיקריים

מעקב הוצאות חודשי

הבסיס לעבודה השוטפת, בו תתעדו הכנסות והוצאות. זהו המקום המרכזי לרישום כל התנועות הפיננסיות היומיות שלכם.

תקציב ומעקב שנתי

מסכם את התמונה הפיננסית לאורך השנה ומסייע בניתוח מגמות. מאפשר לכם לראות את ההתקדמות לטווח הארוך.

מעקב שווי נקי

עוקב אחר ההפרש בין הנכסים וההתחייבויות שלכם. מציג את השינויים בהון האישי שלכם לאורך זמן.

אינפלציה אישית

מראה איך עליית המחירים משפיעה ספציפית על ההוצאות שלכם. כלי ייחודי להבנת השפעת האינפלציה על המצב האישי.

תיק השקעות

כלי מתקדם לניהול ומעקב אחר ניירות ערך, כולל עדכונים אוטומטיים וכלים לניתוח. מנהל את כל ההשקעות שלכם במקום אחד.

תיק השקעות פנסיוני

מרכז את כל נתוני החיסכון הפנסיוני שלכם במקום אחד. מעקב מפורט אחר קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות.

דשבורד

מרכז שליטה המציג את כל הנתונים החשובים שלכם במבט אחד, באמצעות גרפים ומחשבונים חכמים. התמונה המלאה במקום אחד.

דגשים טכניים לעבודה עם הגיליון

הרשאות ועדכון נתונים אוטומטי

אישור הרשאות

הגיליון משתמש בפונקציות כמו GOOGLEFINANCE ובסקריפטים אוטומטיים. בפעם הראשונה שתפתחו את הקובץ או תלחצו על כפתור כלשהו, תתבקשו לאשר הרשאות גישה למקורות חיצוניים ולחשבון הגוגל שלכם. אישור זה הכרחי כדי שהנתונים והפונקציות יפעלו כראוי.

עדכון אוטומטי

חלק מהנתונים, כמו מחירי מניות, מתעדכנים באופן אוטומטי אך לא מיידי (למשל, כל חצי שעה או שש שעות). אם נתון מסוים לא התעדכן מיד, אין צורך לבצע פעולה – רק להמתין. רענון הדפדפן יכול לעזור לעיתים.

כלי ניווט מהיר

מאמן פיננסי אישי

זהו מדד ייחודי שנותן לכם ציון על בסיס מגוון רחב של עוגנים שמחושבים בגיליון ובוחן את האיתנות הפיננסית שלכם. המערכת עוקבת אחר השגרה החודשית שלכם, הפעולות הפנימיות שאתם מבצעים והנתונים שאתם מזינים. הכלי מציג סיכום וטיפ פיננסי להתנהלות פיננסית נבונה המותאם לפרופיל האישי שלכם.

קישורים מהירים

הכלי כולל אזור שניתן להכניס לשם קישורים מהירים, מאפשר לרכז את כל "עמודי אזור אישי" של גופים פיננסיים שאתם רוצים לפתוח בקליק. במקום לחפש אותם כל פעם מחדש בגוגל - פשוט קליק אחד וישר לאזור האישי שלכם.

תיקייה פיננסית אוטומטית

המערכת יוצרת עבורכם תיקייה פיננסית אישית באופן אוטומטי בחשבון Google Drive שלכם. תוכלו לגשת, לשתף ולהעלות קבצים במהירות מכל מקום - מסמכים חשובים, חוזים, דוחות ועוד.

תזכורות חכמות

בנוסף תוכלו ליצור תזכורות ליומן Google Calendar האישי שלכם בקלות. כך תוכלו תמיד להישאר מעודכנים ולא לפספס כלום.

ניווט ותצוגה

התאמת תצוגה

ניתן לשנות את גודל התצוגה (Zoom) כדי להקל על הקריאה או כדי לראות יותר נתונים בבת אחת. מומלץ להתאים את התצוגה לנוחיותכם.

בעיות תצוגה

אם אלמנטים גרפיים כמו תמונות וכפתורים זזים או נראים לא מיושרים, זה תקין וקורה לעיתים בגיליונות עם עיצוב עשיר. ברוב המקרים, הבעיה נפתרת על ידי רענון הדף (Ctrl + R).

הזנה וסנכרון נתונים

הקפדה על דיוק

יש לוודא שהזנת הנתונים מדויקת, במיוחד בעמודת תת-קטגוריה בגיליון "מעקב הוצאות חודשי". רווחים או תווים מיותרים עלולים לגרום לפונקציית הסנכרון לעבוד בצורה לא תקינה.

מעקב חודשי

חשוב לבחור את החודש הרצוי בתפריט הנפתח לפני תחילת הזנת הנתונים, כדי שהם יסונכרנו למקום הנכון.

עריכת קטגוריות

ניתן לערוך, לשנות ולהוסיף קטגוריות בהתאם לצרכים האישיים שלכם. חשוב לעיין במדריך המלא כיצד, איך ואיפה ניתן לבצע שינויים אלה בצורה נכונה ובטוחה.

שימוש בכפתורי פעולה

"סנכרון": כפתור זה מעביר נתונים מסוכמים מהמעקב החודשי לעמוד המעקב השנתי. "איפוס": כפתור זה מוחק את הנתונים החודשיים, למעט הוצאות קבועות שסימנתם מראש. "רענון": בעמוד "אינפלציה אישית", יש ללחוץ על כפתור הרענון כדי לעדכן את החישובים והגרף. שכפול הגיליון: מומלץ ליצור עותק אישי של הגיליון המקורי, כדי שתוכלו לחזור אליו במקרה של טעויות.

תיק השקעות ונתוני שוק

מעקב אוטומטי אחר ניירות ערך

עמוד "תיק השקעות" מציע כלים מתקדמים למעקב אחר ניירות ערך באמצעות אוטומציה. לאחר הזנת נתוני קנייה ומכירה בטבלת הרישום, טבלת המעקב מתעדכנת אוטומטית ומציגה תמונת מצב עדכנית של התיק. נתוני התיק מתעדכנים אוטומטית כל חצי שעה.

מגבלות השימוש

הנתונים מיועדים למטרות מעקב וניתוח בלבד. אין להסתמך עליהם לצורך קבלת החלטות מסחר או השקעה. חובה למלא את מספר הסימול המדויק של כל נייר ערך כדי להבטיח מעקב תקין וזיהוי אוטומטי.

כתב ויתור רשמי של Google Finance:

"כל הנתונים והמידע מסופקים 'כפי שהם' למטרות מידע אישיות בלבד, ואינם מיועדים למטרות מסחר או ייעוץ. כדי לקבל החלטות מסחר, יש להתייעץ עם ברוקר או מומחה פיננסי כדי לאמת את מחירי המסחר." קישור לכתב הוויתור המלא של Google Finance

מחשבונים וכלים חישוביים

מטרת המחשבונים

הגיליון הפיננסי מצויד במגוון רחב של מחשבונים וכלים חישוביים, שנועדו לספק לכם תובנות ולסייע בקבלת החלטות. חשוב להבין את מטרתם:

כלי עזר אישי

המחשבונים הם כלי עזר אישי, לא ייעוץ מקצועי. הם נועדו לסייע לכם בחישובים מהירים, בניית אסטרטגיה וקבלת תובנות על בסיס הנתונים שאתם מזינים. עם זאת, הם אינם מהווים תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי ואינם מחליפים את המחשבונים והנתונים הרשמיים של בנקים, רשויות או גופים פיננסיים.

זהירות מנוסחאות

שמירה על תאים חישוביים

שימו לב לעמודות ותאים שמכילים נוסחאות! למרות שחלקו הגדול של הגיליון הוא אוטומטי, חשוב לזהות ולשמור על תאים המכילים נוסחאות מחושבות. מומלץ שלא למחוק או לערוך תאים אלו כדי לשמור על תקינות החישובים והאוטומציה של הגיליון.

ניהול יתרות והקצאות פיננסיות

עקרון הניהול הפיננסי

שימו לב ליתרה שנשארת לכם בסוף כל חודש. בגישה הפיננסית הנכונה, אין דבר כזה "כסף ללא מטרה" - לכל שקל יש תפקיד ויעד ספציפי.

הקצאת יתרות חכמה

המטרה שלכם היא להקצות את היתרות החודשיות לכל סוג של מטרה פיננסית: חסכונות לטווח קצר - קרן חירום ומטרות קרובות השקעות לטווח ארוך - תיק השקעות ופנסיה מטרות אישיות - חופשות, נדל"ן, השכלה אנחנו איתכם בכל דרך שתבחרו! 😉 הגיליון מספק את הכלים, ואתם קובעים את היעדים.

ב־Budgetly ריכזתי עבורכם את כל הידע, הכלים והניסיון שצברתי לאורך השנים לכלי אחד פשוט ונוח לשימוש. במקום עשרות גיליונות, מחשבונים ותזכורות מפוזרות – תקבלו מערכת אחת שמרכזת הכל: חישוב, ניתוח ותכנון פיננסי בצורה חכמה וברורה.

המטרה היא לאפשר לכם לנהל את הכספים שלכם בקלות, לקבל החלטות טובות יותר, ולהתקדם צעד אחר צעד לעבר היעדים האישיים והחלומות הגדולים שלכם.

נתקלתם בתקלה או שיש לכם בקשה מיוחדת? אנחנו כאן בשבילכם!

support@budgetly.co.il

מוכנים להתחיל לנהל את הכספים שלכם בצורה חכמה?

קבלו את התבנית עכשיו

תודה שבחרתם ב־Budgetly 💚